بررسی پولشویی در سیستم بانکی ایران، چالش ها و راهکارهای پیش رو

یکی از جرایم مالی که گاهی سیستم بانکداری را در گیر می سازد، پولشویی است؛ این عمل زمانی اتفاق میافتد که درآمدهای کسب شده توجیه قانونی نداشته و برای این که از حالت غیرقانونی خارج شوند و شکل پولهای معمول را به خود بگیرند، به وسیله پولشویی، تطهیر می شوند.در این تحقیق با روش توصیفی تحلیلی، مقررات بانک مرکزی در این حوزه و چالشهای سیستم بانکی برای مقابله با آن مورد بررسی قرار می گیرد. مسئله دیگر اینکه با توجه به جایگزینی بانکداری الکترونیکی به جای بانکداری سنتی و کاغذی و مسئله شناسایی تراکنشهای بانکی5 مشکوک به پولشویی، تحلیل فناوری های پیشگیرانه ای و ضوابط و دستورالعمل های سیستم بانکی برای پیشگیری از جرم پولشویی نیز قابل نقد و بررسی است که در این تحقیق نیز بدان پرداخته می شود؛ به نظر می رسد با وجود مقررات بانکی در این حوزه، هنوز نیز مقررات ایران در این خصوص با کاستی هایی مواجه است که نیازمند اصلاح می باشد.

Keywords:

پولشویی , بانکداری الکترونیک , سیستم بانکی , دستورالعمل های بانکی.