پولشویی در بانکداری الکترونیک

تجارت به حضور بانک جهت نقل و انتقال منابع مالی و بانکداری الکترونیک به عنوان بخشی تفکیک ناپذیر از تجارت الکترونیک نیاز دارد. پیدایش فناوری پول و بانکداری الکترونیک، انجام بررسی های کارشناسانه و توجه به مسائل و خطرات آن از جمله پولشویی را ضروری ساخته است. پولشویی در سطح بین المللی از جرائم مهمی به شمار می رود که اقتصاد را تحت تاثیر قرار داده و مانع توسعه اقتصادی، اجتماعی، فرهنگی می شود. هدف از این پژوهش بررسی ابزار و روش های بومی و مناسب برای کشف و مبارزه با پولشویی در بانکداری الکترونیکی ایران می باشد. پژوهش با فیش برداری از بیش از 50 سند کتابخانه ای، اعم از قوانین، کتب و مقالات مندرج در مجلات و کنفرانس های معتبر به تحلیل محتوا و مضمون اسناد می پردازد. برای دستیابی به روش و ابزار مبارزه با پولشویی به روش مطالعه تطبیقی روی آورده و با توجه به شرایط محیطی بانکداری الکترونیک در ایران سعی می کند به روش و ابزار مبارزه با مفاسد پولشویی دست یابد. تحقیق در دو بخش مرور ادبیات و یافته های پژوهش تنظیم شده است و در بخش اول به تاریخچه بانکداری الکترونیک و پولشویی در ایران و جهان و قوانین مصوب اشاره شده است. در بخش دوم به یافته های تحقیق در دو قسمت: پیشنهاد ابزار قانونی و روش بومی مبارزه با پولشویی در ایران با توجه به تجارب بین المللی اشاره نماید.

Keywords:

بانکداری الکترونیک , ابزار و روش مبارزه با پولشویی , قوانین و مقررات , تجارب جهانی