حمید رضا میرزاجانی - دانشگاه آزاد مشهد
مجید نجات زادگان - دانشکده حقوق دانشگاه آزاد اسلامی واحد مشهد

چکیدهبا توجه به آثار زیان بار پولشویی بر اوضاع اقتصادی، سیاسی و حتی فرهنگی ایران و لزوم مبارزه ی بیش ازپیش با این پدیده ی شوم، مخصوصا در بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی به عنوان یکی از اصلی ترین دروازه های شستشوی پول های کثیف و نقش موثر بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی به عنوان هسته اصلی حفاظت از سیستم مالی، مقاله ی حاضر در پی آن است تا با بررسی مفهوم، شرایط و ویژگی های اعتبار سنجی نقش آن را در مبارزه با پولشویی در بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی ایران موردبررسی و تدقیق قرار داده و از این ابزار کم تر شناخته شده در جهت پیشگیری از پولشویی نیز بهره گیرد.با توجه به آثار زیان بار پولشویی بر اوضاع اقتصادی، سیاسی و حتی فرهنگی ایران و لزوم مبارزه ی بیش ازپیش با این پدیده ی شوم، مخصوصا در بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی به عنوان یکی از اصلی ترین دروازه های شستشوی پول های کثیف و نقشپول های کثیف و نقشو نقشپول های کثیف و نقش

پولشویی, پیشگیری, اعتبار سنجی, بانک