سیدمجید اکبرالسادات - گروه هوش مصنوعی و رباتیکز ، واحد قوچان ، دانشگاه آزاد اسلامی قوچان ، ایران
بابک اسماعیل پور قوچانی - گروه هوش مصنوعی و رباتیکز ، واحد قوچان ، دانشگاه آزاد اسلامی قوچان ، ایران

تقلب بانکی با توجه به تاثیرات مخرب آن، یکی از تهدیدآمیزترین مشکلاتی است که هر جامعه بشری با آن دست وپنجه نرم میکند. این عمل به استفاده عمدی از اطلاعات نادرست برای کلاهبرداری از پول یا دارایی فرد یا سازمان دیگری اشاره دارد. صنعت بانکداری برای چندین دهه از سیستمهای مبتنی بر قوانین برای شناسایی تقلب و بررسی انسانی تراکنشها استفاده کرده است. سیستمهای مبتنی بر قانون شامل الگوریتم هایی هستند که انواع مختلفی از اقدامات شناسایی را انجام میدهند که به صورت دستی توسط متخصصان تقلب نوشته شدهاند. این سیستمها به تنظیم دستی سناریوها نیاز دارند، که در تشخیص ضمنی همبستگی های معاملاتی که به تقلب اشاره میکنند، دچار چالش میشوند. با توجه به ضعفهای ذاتی رویکرد تشخیص تقلب مبتنی بر قانون در بانکها و داده های محدودی که بر الگوریتمهای یادگیری ماشین تحت نظارت متداول استفاده میشود، نیاز مبرمی به تکنیکها یا سیستمهای جدید تشخیص تقلب وجود دارد که بتوانند با افزایش سریع تقلبها و موارد پولشویی مقابله کنند. این تحقیق با استفاده از رویکرد مروری و با هدف بررسی روشهای کشف تقلب بانکی به بررسی ادبیات تحقیق و توصیف نتایج مرتبط میپردازد.

تقلب بانکی، بانکداری الکترونیک، کلاهبرداری، معاملات متقلبانه، تراکنشهای جعلی، کشف تقلب بانکی.