مروری بر روش های نوین کشف تقلب و پولشویی درسیستم بانکداری الکترونیک
Publish place: The 5th International Conference on Science, Engineering, Technology and Technological Businesses
Publish Year: 1401
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: Persian
View: 292
This Paper With 19 Page And PDF and WORD Format Ready To Download
- Certificate
- من نویسنده این مقاله هستم
این Paper در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
SETT05_005
تاریخ نمایه سازی: 27 اسفند 1401
Abstract:
امروزه بیشتر فعالیت های مالی از طریق اینترنت انجام می شود به گونه ای بیشتر تراکنش های مالی برایخرید آنلاین استفاده می شود و در این میان نقش درگاه های پرداخت، بانکداری الکترونیک و کارت هایاعتباری مهم و حیاتی است. یکی از چالش های مهم در سیستم بانکداری امروزی وجود تقلب بانکی برایفرار مالیاتی و پولشویی در سیستم بانکی برای وارد نمودن پول های کثیف به چرخه اقتصاد یک کشوراست. تقلب و پولشویی باعث زیان قابل توجه ای به سیستم بانکی، سیستم اخذ مالیات و اقتصاد کشورمیشود زیرا تقلب باعث می شود که سرمایه بانک به جای آنکه به بخش های مولد و تولید انتقال دادهشود به بخش های مرتبط با فعالیت های سفته بازی وارد شود که یک نمونه آن بازار ارز است و از طرفیتقلب باعث شده افراد بتوانند فرار مالیاتی داشته باشند و سیستم مالیاتی کشور را تضعیف نمایند .در اینپژوهش به مطالعه و بررسی روش های مختلف کشف تقلب و پولشویی در نظام بانکداری مبتنی برسیستم الکترونیکی می پردازیم و نتایج در قالب مقایسه ای از این روش های به روز استخراج گردیدهاست.
Keywords:
Authors
قادر مرتضائی دکاهی
دانشجوی دکتری، دانشکده مهندسیکامپیوتر، دانشگاه آزاد اسلامی، آذربایجان شرقی، میانه