مروری بر روش های نوین کشف تقلب و پولشویی درسیستم بانکداری الکترونیک
عنوان مقاله: مروری بر روش های نوین کشف تقلب و پولشویی درسیستم بانکداری الکترونیک
شناسه ملی مقاله: SETT05_005
منتشر شده در پنجمین کنفرانس بین المللی علوم، مهندسی، تکنولوژی و کسب و کارهای فناورانه در سال 1401
شناسه ملی مقاله: SETT05_005
منتشر شده در پنجمین کنفرانس بین المللی علوم، مهندسی، تکنولوژی و کسب و کارهای فناورانه در سال 1401
مشخصات نویسندگان مقاله:
قادر مرتضائی دکاهی - دانشجوی دکتری، دانشکده مهندسیکامپیوتر، دانشگاه آزاد اسلامی، آذربایجان شرقی، میانه
خلاصه مقاله:
قادر مرتضائی دکاهی - دانشجوی دکتری، دانشکده مهندسیکامپیوتر، دانشگاه آزاد اسلامی، آذربایجان شرقی، میانه
امروزه بیشتر فعالیت های مالی از طریق اینترنت انجام می شود به گونه ای بیشتر تراکنش های مالی برایخرید آنلاین استفاده می شود و در این میان نقش درگاه های پرداخت، بانکداری الکترونیک و کارت هایاعتباری مهم و حیاتی است. یکی از چالش های مهم در سیستم بانکداری امروزی وجود تقلب بانکی برایفرار مالیاتی و پولشویی در سیستم بانکی برای وارد نمودن پول های کثیف به چرخه اقتصاد یک کشوراست. تقلب و پولشویی باعث زیان قابل توجه ای به سیستم بانکی، سیستم اخذ مالیات و اقتصاد کشورمیشود زیرا تقلب باعث می شود که سرمایه بانک به جای آنکه به بخش های مولد و تولید انتقال دادهشود به بخش های مرتبط با فعالیت های سفته بازی وارد شود که یک نمونه آن بازار ارز است و از طرفیتقلب باعث شده افراد بتوانند فرار مالیاتی داشته باشند و سیستم مالیاتی کشور را تضعیف نمایند .در اینپژوهش به مطالعه و بررسی روش های مختلف کشف تقلب و پولشویی در نظام بانکداری مبتنی برسیستم الکترونیکی می پردازیم و نتایج در قالب مقایسه ای از این روش های به روز استخراج گردیدهاست.
کلمات کلیدی: پولشویی، بانکداری الکترونیک، بلاکچین، کشف تقلب
صفحه اختصاصی مقاله و دریافت فایل کامل: https://civilica.com/doc/1623374/