اسماعیل شاه نظری - عضو هیئت علمی مدعو موسسه آموزش عالی المهدی مهر اصفهان
حسین ریاحی - دانشجوی کارشناسی ارشد موسسه آموزش عالی المهدی مهر اصفهان

یکی از مهم ترین چالش های پیش روی بانک ها و ناظران مالی بین المللی در طول سالهای گذشته مبارزهبا پولشویی بوده است. طی این سالها قوانین سختگیرانه زیادی توسط موسسات بین المللی، برای مبارزه بااین پدیده وضع شد که به عنوان نمونه به قوانین گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و یا قوانین یکپارچه اروپا در جهت مبارزه با پولشویی می توان اشاره کرد.اما علی رغم هزینه های زیاد و استفاده از روش های گوناگون، توسط موسسات مالی برای جلوگیری ازجریمه های سنگین نهادهای نظارتی، هنوز شاهد گردش مالی بسیار بالا و رشد روزافزون پدیده پولشوییدر دنیا هستیم.استفاده از روش های نوین مانند هوش مصنوعی می تواند کمک شایانی به موسسات در جهت کاهش هزینههای نظارت و کشف موارد پولشویی نماید. اما در این مسیر چالش های جدی وجود دارد که به نظر میرسد حداقل در کوتاه مدت نمی توان به از بین رفتن این پدیده امیدوار بود.در این مقاله به مزایا و امکانات استفاده از هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و چالش ها و موانع آناشاره شده است.

مبارزه با پولشویی (AML)، هوش مصنوعی (AI)، دیجیتالی سازی، شناخت مشتری (KYC)، نظارت بر معاملاتنظارت بر معاملات