مجید شجاعی - دانشجوی دکتری اقتصاددانشگاه آزاد اسلامی واحد خمینی شهر

هدف این مقاله بررسی انتقادی تحول دیجیتال در مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) بر اساس اصول گروه ویژه اقدام مالی (FATF) سن خوزه، اصول سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) برای هوش مصنوعی (AI) و سند پیشنهادی هوش مصنوعی می باشد. نویسندگان استدلال می کنند که ابزارهای هوش مصنوعی می توانند AML/CFT و توقیف دارایی ها را متحول کنند، اما نیاز به ایجاد تعادل بین بهینه سازی کارایی AML و حفظ حقوق اساسی وجود دارد. این مقاله از گزارش ها، قوانین، تحقیقات حقوقی و سایر داده های منبع باز در مورد تحول دیجیتالی AML/CFT، به ویژه بکارگیری هوش مصنوعی در این زمینه، استفاده می کند. این مطالعه یکی از اولین پژوهش هایی است که استفاده از هوش مصنوعی را در زمینه AML/CFT با توجه به اصول FATF سن خوزه، اصول هوش مصنوعی OECD و سند پیشنهادی هوش مصنوعی کشورهای اروپایی بررسی می کند.

مبارزه با پولشویی (AML)، هوش مصنوعی (AI)، توقیف اموال