زربخش انصاری پیرسرایی - دانشجوی کارشناس ارشدمهندسی IT
اسداله شاه بهرامی - استادیاردانشگاه گیلان

پولشویان سعی براین دارند که دربانکداری الکترونیکی ازفضای اینترنتی و مجازی بیشترین استفاده راجهت فعالیت های مجرمانه خود داشته باشند چراکه نقل و انتقالات پولی بدون واسطه وگمنام می تواند حاشیه امنی برای آنها ایجاد نماید خدمات بانکداری الکترونیکی به دلیل مزیت های فراوانی که دارند قابل حذف نیستند پس تنها راه استفاده ازسیاست هایی است که بتوان ازسوء استفاده هایی نظیر پولشویی جلوگیری کرد تا به فعالیت های مثبت و قانونی که درزمینه پیشرفت خدمات بانکداری اکلترونیکی صورت میگیرد لطمه ای وارد نشود روشها ورفتارهای پولشویان باپیشرفت بانکداری الکترونیکی به تدریج پیچیده تر شده و شناسایی آنها باتوجه به حجم انبوه اطلاعات دریک بانک بدون استفاده ازسیستم های ضدپولشویی هوشمند میسرنمی باشد سیستم های ضدپولشویی وظیفه دارند که باجمع اوری اطلاعات و تراکنشها دریک بانک عملیات پردازش و شناسایی افراد و رفتارهای مشکوک به پولشویی رادرزمان مناسب انجام داده و گزارشهای موردنیاز راتولید و ارایه نمایند

پولشویی، پولشویی الکترونیکی، بانکداری الکترونیکی، سیستم های ضدپولشویی، سیستم ضدپولشویی هوشمند