ابراهیم مسجدی - بانک ملی ایران

پولشویی فرایندی است که بوسیله آن مجرمان، ماهیت غیر قانونی درآمدهای نامشروع خود را از دید دستگاه های نظارتی پنهان می سازد. در جریان این فرایند، پولشویان همواره از روشهای جدید و گوناگون استفاده می نمایند. بانکداری الکترونیکی و ابزارهای آن همچون کارتهای پرداخت از جمله ابزار جذاب برای پولشویان محسوب می شود داده کاوی راهکاری است که با نمایش نمایه های ارزشمند اما پنهان در حجم انبوه تراکنشهای مالی، اطلاعات ارزشمندی در ارتباط با این فرایند مجرمانه بهدست می دهد. روشهای دسته بندی و خوشه بندی و الگوریتمهای انها از انواع روشهای متداول تشخیص و مقابله با پولشویی هستند.

پولشوییی ، پولشویی الکترونیکی، داده کاوی