نقش علوم جرم یابی در کشف پولشویی

پولشویی فرآیندی بزهکارانه است که با قانونی جلوه دادن منابع و عواید حاصل از ارتکاب جرایم پایه های اقتصادی کشور را متزلزل می سازد، در نتیجه موجب بی ثباتی برای امنیت ملی می گردد. پیچیدگی و ماهیت جرم پولشویی و وجود برخی مشکلات در فرآیند تحقیقات و کشف آن به خصوص در دسترسی به اسناد و مدارک، نقش علوم جرم یابی در فرآیند کشف جرم پولشویی را نمایان می سازد.پژوهش حاضر که به روش توصیفی-تحلیلی، تحلیل اسنادی انجام گرفته است با مراجعه به منابع داخلی اعم از مکتوب و الکترونیکی به بررسی مراحل ارتکاب جرم پولشویی، نقش علوم جرم یابی در کشف پولشویی، و راه های پیشگیری و مبارزه با آن پرداخته است. نتایج پژوهش حاکی از آن است؛ علی الاصول پولشویی در سه مرحله جای گذاری، لایه گذاری و یکپارچه سازی با استفاده از سیستم های بانکی، آژانس های مسافرتی، شرکت های حمل و نقل، فعالیت به عنوان بنگاه خیریه و ... تحقق می یابد. در راستای قانونگذاری و اجرای قوانین نیز خلاء هایی نظیر عدم پیش بینی ضمانت اجرای کافی برای اجرای صحیح و کامل قانون، عدم تناسب جرم با مجازات و لزوم پیش بینی مسئولیت کیفری برای اشخاص حقوقی احساس می گردد و در جهت کنترل و پیشگیری از جرم پولشویی می توان از راهکارهایی همچون تعدیل قاعده رازداری بانکی، تقویت اهرم های کنترل و نظارتی و پیشگیری از جرایم منشأ و مقدم بهره جست.

Keywords:

پولشویی , علوم جرم یابی , جایابی , لایه گذاری , یکپارچه سازی