روش ها و راهکارهای شناسایی تقلب مالی در بانکداری الکترونیک با استفاده از داده کاوی

Publish Year: 1395
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: Persian
View: 1,050

This Paper With 14 Page And PDF Format Ready To Download

  • Certificate
  • من نویسنده این مقاله هستم

این Paper در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:

استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:

لینک ثابت به این Paper:

شناسه ملی سند علمی:

UTCONF01_023

تاریخ نمایه سازی: 19 خرداد 1396

Abstract:

امروزه تقلب که قدیمی به اندازه زندگی بشریت دارد ، یک کسب و کار چندین میلیون دلاری در سطح دنیامحسوب شده و حجم مالی آن روز به روز در حال افزایش است .در سال های اخیر ، توسعه فناوری های جدید راههای زیادی را برای متقلبان و مجرمان باز کرده است که مرتکب تقلب شوند . ایجاد ، ممکن است فرصت هایبیشتری را برای ارتکاب تقلب در اختیار مجرمان قرار دهد.تکنیک های شناسایی تقلب ، علاوه بر آنکه تقلب ها وکلاهبرداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه و تحلیل قرار می دهد ، به نوعی باشناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آنها داشته و ریسک انجام تقلب ها را کاهش میدهد .به دلیل هزینه های بسیار زیاد مستقیم یا غیر مستقیم تقلب،بانک ها و موسسات مالی و پولی به شدت بهدنبال تسریع و سرعت عمل در شناخت فعالیت های کلاهبرداران و متقلبان می باشند.این امر به دلیل اثرمستقیم آن روی خدمت رسانی به مشتریان این موسسات ، کاهش هزینه عملیاتی وباقی ماندن به عنوان یک ارایهدهنده خدمات مالی معتبر و قابل اطمینان است.در این پژوهش به تشریح چگونگی عملکرد سازوکارهای مبتنی برآن، انواع تکنیکهای تشخیص تقلب در بانکداری الکترونیک ارایه و روشهای داده کاوی مورد استفاده در کشفتقلب مزایا و معایب هریک به تفصیل شرح داده خواهد شد.

Keywords:

کشف تقلب , بانکداری الکترونیکی , تقلب مالی , داده کاوی , تشخیص ناهنجاری – تشخیص سوء استفاده

Authors

ولی سرلک

دکتری مهندسی کامپیوتر،دانشگاه آزاد اسلامی واحد نجف آباد-اصفهان ایران

محمدرضا گردان

کارشناسی ارشد مهندسی کامپیوتر، دانشگاه آزاد اسلامی واحد بروجرد

مجید خلجی

دکتری مهندسی کامپیوتر،گروه کامپیوتر،دانشگاه آزاد اسلامی واحد نجف آباد-اصفهان ایران

میترا گودرزی

کارشناسی ارشد مهندسی فناوری اطلاعات، موسسه غیرانتفاعی نور طوبی تهران

مراجع و منابع این Paper:

لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این Paper را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود Paper لینک شده اند :
  • Ngai E.W.T., Yong Hu, Y.H. Wong, Yijun Chen, Xin Sun, ...
  • Wang J., Y. Liao, T. Tsai, G. Hung, Techno logy-based ...
  • Clifton Phua and et al. (2005).A Comprehensive Survey of Data ...
  • Spafford, S. Kumar & Eugene. H. (1994).A Pattern Matching Model ...
  • Winslow, E. & Smaha, J.(1994). Misuse Detection Tools. Computer Security ...
  • Stephan, Kovach & Wilson, Vicente Ruggiero.(201 1).Online Banking Fraud Detection ...
  • Ghosh, A.K., Schwartzbard, A & Sehatz, M. (1999). A Study ...
  • Lunt, T.F and et al. (1990). A Real-Time intrusion Detection ...
  • Anderson, D., Frivold, T., Tamaru, A & Valdes, A.(1994). Next ...
  • Ghosh, S and et al.(1994).Credit card fraud detection with a ...
  • Brause, R., Langsdorf, T., Hepp, M.(1999). Credit Card Fraud Detection ...
  • Hassibi, K. (Ed.).(2000). Detecting Payment Card Fraud With Neural Networks. ...
  • Dorronsoro., J, Ginel, E & Sanchez, C.(1997). Neural Fraud Detection ...
  • Ryan, J., Lin, M.J & M ikkulainen, R. (1998).Intrusion detection ...
  • Burge, P and et al.(1999). Fraud Detection and Management in ...
  • Igun, K.(1993). USTAT A Real-time intrusion detection system forUNIX. IEEE ...
  • Chittur, A.(200 1).Model Generation for an Intrusion Detection System Using ...
  • Stolfo, W.L & San, S.(1998). Data Mining Approaches for Intrusion ...
  • Turban E., J.E. Aronson, T.P. Liang, R. Sharda, Decision Support ...
  • Han J., M. Kamber, Data Mining: Concepts and Techniques (Second ...
  • Zhang D. and L. Zhou, Discovering Golden Nuggets: Data Mining ...
  • Kerkaus E., C. Spathis, Y. Manolopoulos, Data Mining Techniques for ...
  • Yue D., X. Wu, Y. Wang, Y. Li and C. ...
  • Yamanishi K., J. Takeuchi, G. Williams and P. Milne _ ...
  • Phua C, V. Lee, K. Smith, R. Gayler, A Comprehensive ...
  • Zhou W., G. Kapoor, Detecting Evolutionary Financial Statement Fraud, Decision ...
  • نمایش کامل مراجع