لیلا پورعبدی - دانشجوی کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد ساوه
علی هارون آبادی - استادیار دانشگاه آزاد اسلامی واحد تهران مرکز

در دهه های اخیر به علت توسعه محصولات و خدمات مالی عرضه شده، پیچیده ترشدن ارتباطات مالی، پیشرفت تکنولوژی و افزایش سرعت جریان های پولی در گستره جهان، روشهای پولشویی بسیار مبتکرانه تر شده اند. در مطالعات گوناگون با افزایش دسترسی به داده های مشتریان و بهبود قابلیت های تحلیلداده ها بوسیله روشهای هوشمند، فعالیتهای مختلفی به منظور تحلیل رفتار مشتریان انجام شده است. تکنیکهای شناسایی علاوه بر آنکه تقلب ها وکلاهبرداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه تحلیل قرار میدهد. به نوعی با شناخت رفتار مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آنها داشته و ریسک انجام تقلب ها را کاهش می دهد.در این پژوهش روشهای متعدد تشخیص پولشویی مورد بررسی قرار گرفته و نقاط قوت و ضعف آنها بیان شده است.

پولشویی، تحلیل داده ها، تقلب، روش های هوشمند