مهدی شریفی بنادکوکی - دانشجوی کارشناسی ارشد گرایش جزا و جرم شناسی واحد میبد، دانشگاهآزاد اسلامی، میبد، ایران
علی زارع مهرجردی - عضو هیات علمی گروه جزا و جرم شناسی ، واحد میبد، دانشگاه آزاد اسلامی،میبد، ایران.

امروزه سرنوشت زندگی انسانها به گونه ای شده که وابستگی شدیدی به بانکها دارد و زندگی بدون بانک مشکل ساز است بنابراین یکی از مسایل مهم و قابل توجه پرداختن به جرایم حوزه بانکی است و در این پژوهش به شناسایی آسیبهای اینگونه جرایم می پردازیم. نتایج این پژوهش که به روش کتابخانه ای به صورت توصیفی تحلیلی و از طریق فیش برداری است نشان می دهد که تسهیل گران جرایم بانکی را بیشتر در بین افرادی می توان یافت که با مسایل بانکداری آشنایی دارند و اقدامات دولتمردان نیز در انجام تصمیمات و سیاسیتهای پولی نحوه انتخاب کارکنان بانکها و همچنین آموزش و نظارت بر کار آنها می تواند در شکل گیری یا بالعکس آن در موارد زیر اشاره نمود: عدم اجرای صحیح مقررات و ضوابط بازدارنده و تامینی در سازمان انتصاب مدیران نالایق در پستهای کلیدی سازمان و ضعف کارکنان از جهت ایمان مذهبی و باورهای دینی درآمد پایین کارکنان و عدم نظارت کافی و مناسب در سازمان از نمونه های جرایم بانکی می توان به تاسیس غیر قانونی بانک پرداختن به کاربنگاه های توسط بانک پرداخت تسهیلات غیر مجاز توسط بانک، پولشویی ارتشاء ور شوه خواری اختلاس و... اشارهنمود پولشویی می تواند باعث تضعیف بخش خصوصی، اخلال و بی ثباتی در اقتصاد و کاهش درآمد دولت و. شود اختلاس نیز باعث افزایش سطح تخلفات بی اعتمادی به مسوولین و نظام و بی اعتمادی به بانکها می شود بنابراین با توجه به اثرات جبران ناپذیری که جرایم بانکی بر پیکره جامعه وارد میکند پیشگیری از این پدیده شوم بسیار لازم و ضروری به نظر می رسد از راهکارهای پیشگیری از جرایم بانکی م توان به موارد زیر اشاره نمود: ایجاد رویکرد مبتنی بر ریسک در سیستم بانکی مبارزه ی جدی با پولشویی تجدید ساختار سیستم نظارتی بخش مالی کشور توسعه فن آوری در بانکها.

جرایم بانکی، عوامل موثر، اختلاس، رشوه، پولشویی