عاطفه لرکجوری - استادیاروعضو هییت علمی تمام وقت دانشگاه آزاد اسلامی واحد لاهیجان
هادی محمودی زاهد - دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق جزا و جرمشناسی دانشگاه آزاد اسلامی واحد لاهیجان
زهرا دوستارمقدم فومنی - دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق جزا و جرمشناسی دانشگاه آزاد اسلامی واحد لاهیجان

پولشویی زمانی محقق می شود که پول هایی که از طریق غیرقانونی بدست آمده پس از طی یکسری مراحل به اصطلاح قانونی، مشروعیت پیدا می کند و مهمترین عامل آن عدم نظارت کامل بر نظام مالی و اداری می باشد. از جمله پیامدهای پولشویی عبارتند از خروج نقدینگی از کشور به دلیل عدم تعادل و امنیت در بازار و همچنین عدم اعتماد از سوی افراد حقیقی و حقوقی در داخل و خارج از کشور. برای مبارزه با جرم پولشویی نه تنها دولت بلکه کلیه دستگاه های نظارتی و اجرایی تمام تلاش خود را جهت رفع عیوب سازمان مالیاتی و اصلاح قوانین مربوطه و همچنین نظارت بیشتر بر بازارهای خرید و فروش ارز و بیشتر از همه بر سیستم بانکی به دلیل هم میتواند منشا جرم پولشویی باشد و هم نقطه حساس برای دستگیر کردن مرتکبین. لذا دولتها میتوانند با احراز هویت و ثبت معاملات، اعلام موارد مشکوک به دستگاه های نظارتی، شفافیت در نحوه معاملات اقتصادی، پیشبینی وضع مسولیت کیفری برای اشخاص حقوقی از اثرات این پدیدهی بسیار خطرناک پیشگیری نمایند.

جرم، پولشویی، آسیب، اقتصاد