بررسی و تحلیل تکنیک های طبقه بندی در داده کاوی جهت کشف تقلب مالی در تراکنش های بانکی

گسترش روزانه فناوری های نوین و استفاده بانکها و موسسات مالی از این ابزار، اگرچه موجب تسهیل و تسریع فعالیتها و خدمات آنان به مشتریانشان شده است، اما زمینه ارتکاب جرایم سایبری و افزایش تعداد تراکنشهای مشکوک را نیز فراهم آورده است. بنابراین یکی از ماموریتهای اصلی واحدهای مدیریت بانکها، استفاده از روشهای کشف تقلب و اجرای اقدامات پیشگیرانه در این خصوص میباشد. نکته حایز اهمیت این است که کلاهبرداران ومتقلبان تلاش میکنند فعالیت های متقلبانه خود را پنهان کرده و آنها را واقعی جلوه دهند. در این مقاله، پس ازبررسی مفهوم تقلب و مروری بر انواع آن، فرآیندها و الگوریتم های مختلف داده کاوی به کاررفته در راستای کشف تقلب مالی همچون الگوریتم ژنتیک، رگرسیون، شبکه عصبی، بیزین و سایر روشهای مطرح، مورد بررسی و مقایسه قرار گرفته و در نهایت، مزایا و معایب هر روش مورد ارزیابی و تحلیل واقع گردیده است.

Keywords:

کشف تقلب , داده کاوی , بانکداری الکترونیکی , طبقه بندی