مبارزه با پولشویی در عصر بلاکچین

ممکن است این جمله را از یک مدیر شنیده باشید که گزارش های فعالیت های مشکوک خیلی خوبند ولی به دلیل حجم بالای آنها و نیاز مداوم به افزودن قواعد جدید حساب کار از دست می رود. در واقع خیلی از پولشویان دقیقا با فناوری مبارزه با پولشویی سنتی آشنا هستند. آنها می دانند که نرم افزارهای مبارزه با پولشویی تعداد زیادی هشدار نادرست تولید می کنند و اینکه تیم های بازرسی اینقدر وقت ندارند که همه گزارش های تولید شده توسط نرم افزار را بررسی کنند. به علاوه ابزارهای جدیدی همچون رمزارزها می توانند به پولشویان در دورزدن سامانه های سنتی مبارزه با پولشویی کمک کنند. چالش های پیش روی مبارزه با پولشویی طراحی و معماری جدیدی برای این سامانه ها طلب می کند. در این مقاله یک مدل مفهومی از سامانه ای مبتنی بر ریسک در پاسخ به این چالش ها ارائه می گردد.

Keywords:

سامانه مبارزه با پولشویی , رمزارزها , عدد ریسک تراکنش , تجمیع شواهد پولشویی , داده کاوی