راهبردهای پولی و بانکی در جهت کاهش جرم پول شویی

امروزه پول شویی به عنوان یکی از جرایم مهم که در سطح خرد و کلان می تواند منجر به ورود خسارات متعدد گردد شناخته می شود و در نتیجه ایجاد ساختار بانکی و پولی سالم در گرو فقدان زمینه های ارتکاب جرم پولشویی است . در عرصه بین المللی پول شویی علاوه بر آنکه به عنوان یک جرم مالی شناسایی شده است می تواند به تامین مالی تروریسم و ارتکاب جرایم سازمان یافته بین المللی منجر گردد . جهت مقابله با پولشویی طرق گوناگون و متعددی پیشنهاد شده است . این راه ها در سه عرصه حقوقی ، اقتصادی و اجتماعی قابل بررسی است که در این مقاله به راهبردهای حقوقی در زمینه اقدامات بانکی در جهت مقابله با پولشویی می پردازیم . استفاده از شیوه های نوین پرداخت ، حذف اسکناس ، رواج اعتبارات اسنادی ، شفافیت بانکی و ... از جمله موضوعاتی هستند که در مقاله حاضر مورد بررسی و اعتبار سنجی حقوقی قرار گرفته اند .

Keywords:

پولشویی , اعتبارات اسنادی , شیوه های پرداخت , راهبردهای بانکی .