احمد جوان جعفری - استادیار و عضو هیئت علمی گروه مدیریت موسسه حکمت رضوی مشهد

به کارگیری روشهای سیستمی از سوی بانک ها می تواند در شناسایی و پیشگیری از عملیات موفق پولشویان، نقش بسزایی داشته باشد. اهمیت اتخاذ اینگونه روشهای سیستمی برای بانکها بسیار روشن و واضح بوده چرا که عملیات پولشویی دارای تبعات منفی بسیاری در عرصه های اقتصادی و اجتماعی همچون بی ثباتی نظام اقتصادی، تضعیف دولت در نظارت بر اقتصاد جامعه، تغییر روند سرمایه گذاری از تولیدی به دلالی، لطمه به فعالیتهای بخش خصوصی و جلوگیری از رقابت سالم، بروز نتایج ناخواسته در نظام بانکی، افزایش خطرپذیری سرمایه گذاری و افزایش نرخ تورم می باشد و باعث بدبینی و کاهش اعتماد مردم به بانکها و موسسات مالی می گردد. حال در این شرایط است که هوش تجاری می تواند با بکارگیری از تکنولوژی های مختلف در جمع آوری و دسترسی و تجزیه و تحلیل حجم زیاد داده کمک شایانی به بانکها و موسسات مالی و اعتباری در مقابله با پدیده پولشویی نماید. در این تحقیق هدف بررسی تاثیر کارکردهای هوش تجاری بر بهبود و ارتقا عملکرد مبارزه با پولشویی بوده است. لذا بر اساس مراحل مختلف مدل ارائه شده فرضیاتی ساخته شده و برای رد یا قبول این فرضیات پرسشنامه ای تدوین و در نمونه آماری توزیع گردید. سپس فرضیات تحقیق بر اساس داده های استخراج شده از پرسشنامه ها از طریق آزمون کای دو آزمون گردید. نتایج حاصل از فرضیه اصلی و اهم نشان می دهد که کارکردهای سیستم هوش تجاری بر بهبود و ارتقا عملکرد مبارزه با پولشویی تاثیر معنی داری دارد.

هوش تجاری، مبارزه با پولشویی، بانک توسعه صادرات، ایران