جرم پولشویی در ایران

پولشویی فرآیند تبدیل پول های نامشروع ناشی از فعالیت های غیر قانونی نامشروع به پول های تمیز، مشروع و قانونی است که اقتصاد زیرزمینی ، نظام اداری ناسالم و غیر کار آمد و نظام مالی فاقد سیستم نظارتی قوی ، بستری مناسب برای ارتکاب آن محسوب میشود.پولشویی دارای اثرات گسترده نامطلوب و زیانباری است.اختلال در بازارهای مالی ، افزایش تورم ، کاهش تمایل به سرمایه گذاری در فعالیت های تولیدی ، اسناد اداری و کاهش اعتماد عمومی در سطح داخلی و خارجی از جمله پیامدهای مذموم پولشویی است. پولشویی جرمی فراملی است به این معنا که نه تنها در کشور محل وقوع جرم اولیه بلکه نتایج مخرب و زیانبار جرم پولشویی ، اقتصاد سایر کشورها و جامعه بین المللی را نیز متاثر میسازد.ایران به عنوان کشوری که در یک موقعیت جغرافیایی ویژه قرار دارد مکان مناسبی برای پولشویان قلمداد گردیده و لذا مورد توجه جامعه جهانی قرار گرفته است.قرار گرفتن این کشور در مرکز ترانزیت کالا (اعم از کالاهای قاونی و غیر قانونی ) میان شرق و غرب ، مجاورت با کشورهایی که جرایم سازمان یافته منشا در آن ها ارتکاب می یابد.و یا عواید ناشی از پولشویی در آن ها به مصرف میرسد فعالیت های تروریستی و ایجاد نا آرامی های متعدد در منطقه و عواملی از این دست ، ایران را به کشوری همگام با سایر کشورها ، ایران نیز مبارزه با پولشویی را در دستور کار خود قرار داد و یکی از مهمترین اقدامات انجام شده در این راستا تصویب قانون مبارزه با پولشویی است.در این مقاله سعی شده است ضمن آشنایی با پدیده پولشویی و اثرات آن در جوامع ارتباط تنگاتنگ آن با ایران پرداخته شود.

Keywords:

پولشویی , جرم , ایران , نظام مالی