بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی

پولشویی برای توصیف فرآیندی مورد استفاده قرار میگیرد که در آن پول غیرقانونی حاصل از فعالیتهای مجرمانه در چرخهایی از فعالیتها و معاملات مال ی با گذر از مراحلی شسته و به عنوان پولی قانونی ، مشروع جلوه داده شده است . درکشورهای اسلامی به دلیل اهمیت زیاد بر حلال بودن درآمدهای مالی ، حساسیت و توجه به جلوگیری از وقوع پولشویی نسبت به سایرکشورها بیشتر بوده و مستلزم اهتمام بیشتری است . به دلیل تنوع در عملیات مختلف پولشویی و ابعاد مختلف آن تشخیص ردیابی بسیار مشکل و پیچیده است و پیدا کردن متغیرهای اثرگذار در پولشویی دشوار میباشد. امروزه توسعه و رشد سریع فناوری اطلاعات تمام جنبه های زندگی بشر را تحت تاثیر قرار داده است و توجه به کاربردها ی هوش مصنوعی (AI) که جدید ترین فناوری تعامل است و در حوزه کسب و کار به طور فزاینده ای در حال افزایش است . بسیاری از موسسه های مالی برای آسانترشدن فعالیتها ی مبارزه با پولشویی با استفاده از علم و روشهای هوش مصنوعی فعالیتها ی غیرعادی را در میان دادههای بیشمار شناسایی میکنند. بانکها برای مبارزه با پولشویی علاوه بر توانایی مقیاس دهی عظیم به فعالیتها، باید تقسیم بندی دادهها را نیز با دقت انجام دهند.با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است براساس ضوابط بین المللی ، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پولشویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانکها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول شویی شوند. هدف این مقاله بررسی انتقادی تحول دیجیتال مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم ( .(CFTکه ابزار های هوش مصنوعی می توانند AML/CFT وتوقیف دارایی ها را متحول کنند. بخشی وز این مطالعه (نشریه )صرفا منعکس کننده نظرات نویسنده است . آژانس اجرایی آموزش و فرهنگ اروپا (EACEA) و کمیسیون اروپا مسئولیتی در قبال استفاده از اطلاعات ارائه شده در اینجا ندارند. ]۱[

Keywords:

مبارزه با پولشوییAML , هوش مصنوعی Al , پول شویی , اتحادیه اروپا , کشورهای اسلامی