پولشویی الکترونیکی در نظام بانکداری

در دنیای امروز، استفاده از فناوری اطلاعات در تمامی ابعاد زندگی بشر امکان پذیر شده است .یکی از این زمینه ها، صنعتبانکداری الکترونیکی است که امکان انجام عملیات بانکی با استفاده از این تکنولوژی به طور سریع، دقیق، بدون محدودیتمکان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است .از طرفی استفاده از این تکنولوژی ریسک هایی را به همراه دارد کهاز جمله می توان به انجام عملیات پولشویی اشاره کرد. پولشویی به مجموع عملیات بر روی اموال نامشروع مانند مواد مخدر،سرقت، کلاهبرداری و... ، گفته می شود تا این اموال، به ظاهر مشروع و قانونی قلمداد شده و منشا نامشروع آن مخفی گردد. بااین حال، تحول شگرف نظام پولی و بانکی جهانی در اثر ظهور پول و بانکداری الکترونیک، حوزه مقررات ضد پولشویی کنونیرا با چالش جدیدی مواجه کرده و لزوم بازنگری گسترده این تدابیر و اقدامات را موجب شده است. در این مقاله پس از مختصرتوضیحی راجع به ماهیت پولشویی و بانکداری الکترونیک و تاثیرات آن بر فرایند مجرمانه پولشویی بحث و بررسی می شود ودر نهایت به عنوان نتیجه گیری از این مباحث با تکیه بر وضعیت ایران در قبال جرایم سازمانیافته از یک سو و بهرهبرداری ازپول و بانکداری الکترونیک از سوی دیگر، پیشنهادات مورد نظر ارائه می شود.

Keywords:

پولشویی , نظام بانکداری , پولشویی الکترونیک