پولشویی و راهکار مقابله با آن

دارایی ها و راهکارهای در قرن بیست و یک به دلیل جهانی شدن اقتصاد و حجم بالای تولید ثروت و انباشت آن گروه های صاحب ثروتبرای افزایش سود و قانونی جلوه دادن فعالیت های پولی غیر قانونی و نامشروع خود اقدام به پولشویی کرده و اولین بار در سال های ۱۹۲۰گروه های مافیایی در آمریکا ثروت نامشروع خود را به واسطه ی بنگاه های اقتصادی تبدیل به دارایی های مشروع و قانونی کردند. درپژوهش های ابتدایی اقتصاد دانان در رابطه با پولشویی به مواردی مانند نحوه ی توزیع نامشروع مقابله با آن اشاره شده است ولی امروزه باتوجه به حجم گسترده ی فعالیت های اقتصادی و تخصصی شدن اقتصاد موضوع پولشویی پیش از قبل ن یازمند تحقیقات عمیق تریمی باشد. هدف این پژوهش این است که به تعریف و توصیف پولشویی پرداخته شود و شناسایی راه های پولشویی و جریانات نقدی غیرقانونی و راهکار های عملی برای مبارزه با پولشویی که به دولت ها کمک می کند تا از طریق مجرای قانونی و سیاست های کنترل جریاناتنقدی بانک ها و با استفاده از قدرت انتظامی و قانونی دولت ها بتوانند در ابتدا زمینه های ایجاد پولشویی را شناسایی کرده و سپس راهکارهای عملی وقانونی برای مبارزه با پولشویی و رد مال انجام دهند تا بتوانند مسیر تولید ثروت را در جامعه را قانونی کرده و شخص یا بنگاه های اقتصادی دچار تخلفات پولشویی نشوند.

Keywords:

پولشویی , فساد مالی , نامشروع , دارایی , راهکار , رشد اقتصادی