واکاوی در جرم پولشویی در ایران با رویکرد تطبیقی جرم پولشویی درآمریکا

پول شویی فرایندی است که طی آن شکل ، مبدا، مشخصات، نوع، افراد ذی نفع یا مقصد نهایی پول های آلوده تغییر می کند. تدابیر اعمال شده در بازارهای مالی پیشرفته ، برای شناسایی و تعقیب موارد پول شویی ، فعالیت تبهکارانه را به بازارهای کمتر توسعه یافته )از نظر نظام مالی ( سوق داده است . اگر با فعالیتهای پول شویی مقابله نشود، می تواند نظام مالی را فاسد و کوشش های توسعه را در بازارهای نوپا زمین گیر کند.در مجموع پدیده پول شویی می تواند با آلوده کردن و بی ثباتی بازارهای مالی ، ارکان سیاسی ، اقتصادی و بنیان های اجتماعی را به خطر اندازد. به طور کلی ، نکته مشترک تمامی اقدامات )سیاست اجرایی ایران و آمریکا( انجام یافته برای مبارزه با پول شویی ، توجه به پول به عنوان مهمترین عامل انگیزشی تمامی انواع جرایم مزبور تا حدود زیادی به جلوگیری از بهره مند شدن بزهکاران از منافع فعالیتهای بزهکارانه بستگی دارد.هدف این پژوهش توصیفی تحلیلی مقایسه تطبیقی جرم پولشویی در ایران و آمریکا بوده است .یافتهها حاکی از آن است که : در مقایسه تطبیقی میان دو سیستم حقوقی از حیث افتراق میتوان بیان داشت که در قانون ایران جرم پولشویی مطرح شده است ولی اگر رفتاری که فرد مرتکب انجام میدهد چنانچه پولشویی قلمداد نشود و قانون جرم انگاری کرده باشد به مجازات مستقل همان جرم محکوم میشود ولی در آمریکا به جرم پولشویی و انواع راههای رسیدن به آن صرفا پرداخته شده است اما در حوزه اشتراک میتوان بیان داشت که در قانون هر دو کشور ضمن اینکه به بحث نظارت بر تراکنشها و گردش مالی مرتکبین اشاره شده، جرم پولشویی را نیز جزء جرایم مستمر قلمداد کرده اند .

Keywords:

جرم پولشویی , حقوق ایران , پولشویی آمریکا , جرم , مجازات