طراحی مدلی برای کاهش ریسک پول شویی در بانک ها و موسسات مالی و اعتباری بر اساس تئوری داده بنیاد

در دهه های اخیر به علت توسعه محصولات و خدمات مالی عرضه شده، پیچیده ترشدن ارتباطات مالی، پیشرفت تکنولوژی و افزایش سرعت جریان های پولی در گستره جهان، روش ­های پول شویی، بسیار مبتکرانه ­تر شده ­اند و بانک ها بیشترین میزان تاثیرپذیری را از مقوله پول شویی دارند. در این راستا، یکی از مهم ترین ریسک­ هایی که بانک­ ها و موسسات مالی با آن مواجه هستند، ریسک پول شویی است. از همین رو، هدف اصلی تحقیق حاضر، طراحی مدلی برای کاهش ریسک پول شویی در بانک ها و موسسات مالی و اعتباری است. روش تحقیق این پژوهش، آمیخته یا ترکیبی است که با استفاده از رویکرد متوالی اکتشافی می باشد. در این طرح، ابتدا داده ­های کیفی، گردآوری و تحلیل و سپس در مرحله دوم، داده­ های کمی، گردآوری و تحلیل شدند که در راستای پاسخگویی به این مسئله، به صورت جامع و نظام مند تمامی شاخص­ هایی که در حوزه ریسک پول شویی در بانک­ ها و موسسات مالی و اعتباری موثر هستند از طریق مصاحبه از ۲۵ نفر خبره و مطالعه اسنادی با استفاده از روش کیفی تئوری داده بنیاد شناسایی و استخراج و در ۲۳ مضمون سازمان دهنده و ۹۶ مضمون پایه جای گرفتند. در بخش کمی و به منظور تایید اجزا از منظر خبرگان از روش تحلیل عاملی بهره گرفته شد. نتایج پژوهش، مبین معناداری مدل­ های اندازه گیری و معادلات ساختاری در سطح اطمینان ۹۹ درصد است.

Keywords:

ریسک پولشویی , سیستم بانکداری , تئوری داده بنیاد