بررسی نوآوری های قانون مبارزه با پولشویی

پولشویی روی دیگر فعالیت های مجرمانه است که سبب می شود ثروت های ناشی از جرم به چرخه اقتصادی وارد شوند و ظاهری پاک به خود بگیرند. در نتیجه ردیابی آن ها سخت تر می شود. از طرف دیگر پولشویی دارای آثار و پیامدهای سوء برای نظام اقتصادی در بخش دولتی و خصوصی می باشد و باعث بدنامی دولت در عرصه بین المللی می شود. پولشویی فرآیندی پیچیده است که با ورود رایانه به معاملات و همچنین گسترش سیستم مالی الکترونیکی اعم از بانکی و غیربانکی، پیچیده تر شده است. به موازات این تغییرات نیاز به وضع قوانین به روزتر برای مبارزه با این پدیده لازم می باشد. از طرف دیگر یکی از روش های تامین مالی تروریسم پولشویی می باشد که ارتباط زیادی با تامین مالی تروریسم دارد. قانون گذار در ابتدا در سال ۱۳۸۶ اقدام به تصویب قانون مبارزه با پولشویی نمود که پس از ۱۰ سال با توجه به ناکارآمدی این قانون و پیشنهادهای بین المللی در زمینه پولشویی و تامین مالی تروریسم از جمله گروه اقدام ضربت مالی موسوم به (FATF) برخی از مواد قانون مبارزه با پولشویی توسط مجلس اصلاح گردید. این اصلاحات دارای نوآوری ها و نکات جدیدی نسبت به قانون سابق از جمله توجه به مبارزه با تامین مالی تروریسم، پیش بینی نهادهای مالی افزون بر قانون سابق، سازوکارهای جدیدی در جهت مبارزه با پولشویی می باشد که در این مقاله به بررسی این مواد و میزان کیفیت آن ها می پردازیم.

Keywords:

پول شویی , قانون مبارزه با پولشویی , گروه اقدام مالی مشترک , تامین مالی تروریسم