پدیده پولشویی و انواع آن

در جوامع امروزی انسان ها هر کدام به گونه ای به دنبال راهی برای کسب درآمد هستند. بعضی از این راه ها و روش ها به گونه ای است که می تواند بسیار کارآمد تلقی شود و مزایای زیادی را برای صاحبان مشاغل به همراه داشته باشد ولی این امر دلیل بر این نمی شود که همه راه ها مشروع و قانونی باشد. انسان های زیاده خواه اغلب به جهت آسانتر بودن، پردرآمد بودن و سرعت بیشتر اعمال مجرمانه در کسب درآمد، از راه نامشروع وارد شده اند که همواره این گونه حرکات مشکلاتی را برای سایرین و از جمله، جامعه در برداشته است و همواره سعی بر این بود که با اتخاذ تدابیر لازم از این گونه جرایم که محل آسایش، رفاه، امنیت و ... در جامعه می گردد جلوگیری نماید. همواره راه هایی اتخاذ گردیده که با این نوع از جرایم مقابله گردد و از میزان آن کاسته شود. نتیجه ای را که می توان در این پژوهش بیان نمود این است که فعالیت هایی همانند پول شویی، نهادهای بخش مالی را که برای رشد اقتصادی (به ویژه برای کشورهای در حال توسعه) مهم و حیاتی هستند، با اضمحلال روبه رو می کند و با کاهش بهره وری در بخش حقیقی از طریق غیر بهینه کردن تخصیص منابع، تشویق فعالیت های جنایی و فسادهای اداری، رشد اقتصادی را کاهش می دهد به همین خاطر است که می توان گفت که پولشویی شامل مراحل استقرار،لایه گذاری و درهم آمیزی است.

Keywords:

پولشویی , جرم , اقتصادی , ایران , راهکارها