چالش های ارایه خدمات بانکی به محجورین با تاکید بر خطرپولشویی

علیرغم اینکه ولی و قیم محجور مجاز به انجام عملیات مالی به نام و برای وی می باشند لکن حساسیت خدمات بانکی از یک سو و نیاز پولشویان به استفاده از هویت دیگری و مخاطرات حساب های اجاره ای از سوی دیگر موجب می گردد مقرراتی جهت تحدید ارائه خدمات بانکی محجورین اعم از اتباع داخلی و خارجی پیش بینی شود. محدودیت های که در مورد پرداخت خدمات بانکی به محجورین وجود دارد وهمین طور نوع حساب هایی که می توانند افتتاح نمایند و سن مناسب برای برداشت از حساب و میزان مجاز برای نقل انتقالات وجه و ازجمله مواردی است که در کشورهای مختلف محل اختلاف می باشددر این مقاله انواع خدمات بانکی قابل ارائه به محجورین از نظر امکان پولشویی با ذکر مخاطرات آن مورد تحلیل قرارگرفته و نوع خدمات بانکی قابل ارایه به آنان با مقایسه قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن و همچنین مقررات کشور امریکا مشخص می گردد .

Keywords:

تسهیلات بانکی محجورین , حساب اجاره ای , سقف تراکنش های بانکی , محدودیت اختیارات ولی