مروری بر مفهوم پول شویی

جرم پول شویی به سبب ماهیت سازمان یافته و فراملی بودن خود اثرات زیان بار اقتصادی سیاسی و اجتماعی برای جامعه به جای می گذارد تطهیر پول سبب میشود مجرمان به طور سازمان یافته در شبکه پولی و بانکی نفوذ پیدا کرده توان اقتصادیدولت ها را تحت کنترل و هدایت خود درآورند و به تدریج با تضعیف بنیه اقتصادی دولت که با انجام ندادن کارهای تولیدی و ۱ نپرداختن مالیات شکل می گیرد امنیت کشور و اقتدار سیاسی - اقتصادی دولت و حاکمیت ملی را به خصوص در کشورهای در حال توسعه متزلزل نمایند. سوال اصلی این است که پول شویی چه اثرات منفی بر جامعه دارد؟ پول شویی آثار زیان بار اقتصادی سیاسی و اجتماعی در پی دارد. پول شویی برای اقتصاد و تجارت کشورها زیان آور است و آثار منفی زیادی به دنبال دارد پول شویی به نظم اجتماعی - اقتصادی آسیب می رساند ، زیرا این پدیده آثار منفی قابل توجهی بر رقابت آزاد و ثبات و سلامت نظام مالی خواهد داشت .به طور کلی پول شویی عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر دادن هویت عواید نامشروع ، به طوری که وانمود شود که ازمنابع قانونی سرچشمه گرفته اند. به عبارتی پول شویی فرایندی است. که طی آن شکل ، مبدا ، مشخصات ، نوع ، افراد ذی نفع یا مقصد نهایی پول های آلوده تغییر می کند.تدابیر اعمال شده در بازاهای مالی پیشرفته ، برای شناسایی و تعقیب موارد پول شویی وتعقیب موارد پول شویی ، فعالیت تبهکارانه را به بازارهای کمتر توسعه یافته (از نظرنظام مالی) سوق داده است. اگر با فعالیت های پول شویی مقابله نشود ، می تواند نظام مالی را فاسد و کوشش های توسعه را در بازارهای نو پا زمین گیر کند.

Keywords:

پول شویی , تطهیر , پول , اثرات اقتصادی سیاسی و اجتماعی , سازمان یافته فراملی