مبارزه با پولشویی در حوزه ی نظام بانکی ایران و تطبیق آن با اسناد و مقررات بین المللی

بانکها، هسته اصلی شبکه حفاظت از سیستم مالی محسوب می شوند، بنابراین کارآیی و موفقیت یک نظام ضدپو لشویی ، به میزان زیادی به برنامه و عملکرد بانکها در طراحی و اجرای یک برنامه موثر ضد پو لشویی بستگی دارد .با توجه به رشد روزافزون بانکداری الکترونیکی و افزایش تراکنش های مالی الکترونیکی ، شناسایی روش ها و رفتارهای پولشویی نیز به تدریج پیچیده تر شده است ، زیرا پولشویان نیز، با دسترسی به اینترنت و استفاده از فناوری های نوین ، راهکارهای جدیدی را برای قانونی جلوه دادن درآمدهای غیرقانونی خود پیدا می کنند. براین اساس ضرورت دارد تا به بررسی رویکرد نظام حقوقی ایران در خصوص مبارزه با پولشویی بپردازیم واز سویی دیگر به بررسی میزان تطابق این مقررات بانکی در حوزه مبارزه با پولشویی با مقررات بین المللی بپردازیم این پژوهش به شیوه توصیفی وتحلیلی وبررسی متون حقوقی بدین نتیجه رسید نظام حقوق این در زمینه مبارزه با پولشویی اقدامات متعددی را در این زمینه انجام داده است که از مهمترین آن ها می توان به سیستم های شناسایی مشتریان، طبقه بندی مشتریان بر مبنای ریسک، ایجاد سیستم های نظارت بر گردش عملیات مشتری به منظور شناسایی موارد مشکوک و... اشاره کرد از سویی نتایج نشان می دهد که نظام حقوق بانکی ایران با وجود اینکه با تصویب وابلاغ قوانین در حوزه مبارزه با پولشوبی وهمچنین اجرای بخشنامه ها ودستور العمل ها ی مرتبط با استاد ومقررات بین المللی همچون اف ای تی اف در این زمینه توانسته است گام های خوبی در این مسیر بردارد. ولی به دلیل عدم الحاق به برخی کنوانسیون های بین المللی از سوی کشور ما، مثل سی اف تی و عدم پیوستن کامل به اف ای تی اف ،کشورمان در این زمینه با محدودیت هایی در حوزه شفاف سازی مالی در جهت مقابله با پولشویی مواجه می باشد .

Keywords:

مبارزه با پولشویی , حوزه ی بانکی , نظام حقوقی ایران , اسناد و مقررات بین المللی