بررسی تاثیر ریسک های پذیرش فین تک در بانک ها و تاثیر آن بر عملکرد
Publish place: The third international conference on new researches and achievements in science, engineering and new technologies
Publish Year: 1402
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: Persian
View: 43
- Certificate
- من نویسنده این مقاله هستم
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
SETBCONF03_263
تاریخ نمایه سازی: 23 خرداد 1403
Abstract:
فین تک بر مدیریت ریسک بانک ها تاثیر دارد و بانک ها با افزایش ریسک ها تمایل به بهبود سطح فین تک در سیستم مالی خود دارند؛ این مطالعه با هدف بررسی تاثیر ریسک های اتخاذ فین تک در بانک ها و تاثیر آن بر عملکرد، که در آن از کارت امتیازی متوازن برای اندازه گیری عملکرد استفاده شد، انجام شد. این مطالعه چهار ریسک را شناسایی می کند که مهم ترین ریسک های تاثیرگذار بر فین تک در بانک ها هستند: ریسک های سیستمی، ریسک های عملیاتی، ریسک های برون سپاری و ریسک های سایبری. داده ها از طریق پرسشنامه برای ۹۱ پاسخ دهنده( بر اساس فرمول کوکران) در بانک ها شهر، ایران زمین و سرمایه در سطح استان البرز در طول سه ماه اول ۱۴۰۲ جمع آوری گردید مدل سازی معادلات ساختاری PLS-SEM و رویکرد دو مرحله ای مجزا برای تایید سازه های مدل استفاده شد. نتیجه مطالعه نشان داد که ریسک های سایبری و ریسک های عملیاتی اتخاذ فین تک تاثیر منفی بر عملکرد بانک ها دارد. اما ریسک های برون سپاری پذیرش فین تک تاثیر مثبت و معنی داری بر عملکرد بانک ها دارد و ریسک های سیستمی بر عملکرد بانک ها تاثیر معنی داری نمی گذارد.
Keywords:
Authors
حسین ایگدر
کارمند بانک شهر و دانشجوی دکتری مدیریت کسب و کار