پولشویی: مفهوم، روش ها و تدابیر قانونی برای مبارزه با پولشویی و تاثیر آن بر جامعه

پولشویی یکی از مهم ترین چالش های اقتصادی و اجتماعی جهان محسوب می شود که پیامدهای گسترده ای بر نظام مالی، امنیتی و حقوقی کشورها دارد. این فرایند شامل تبدیل منابع مالی حاصل از جرایم سازمان یافته به دارایی های قانونی است که باعث تضعیف اقتصاد ملی، افزایش فساد و کاهش شفافیت مالی می شود. این پژوهش از نظر ماهیت و هدف، کاربردی و از نوع توصیفی-تحلیلی است. در این تحقیق تلاش شده است تا با استفاده از داده های کتابخانه ای و اسنادی، مفاهیم نظری مربوط به پولشویی، روش های اجرایی آن و قوانین مقابله با این پدیده مورد بررسی و تحلیل قرار گیرد.اطلاعات مورد نیاز این پژوهش از طریق مطالعه کتاب های معتبر علمی، مقالات پژوهشی داخلی و خارجی گزارش های رسمی نهادهای مبارزه با پولشویی، قوانین ملی ایران و مقررات بین المللی مرتبط گردآوری شده است بررسی ها نشان می دهد که کشورهای مختلف از راهکارهای نظارتی، تقنینی و اجرایی متنوعی برای مبارزه با پولشویی استفاده می کنند. در ایران نیز قوانین متعددی برای مقابله با این جرم تدوین شده است، اما همچنان خلاهای قانونی و اجرایی وجود دارد که نیازمند اصلاح و بهبود است. نتایج این پژوهش حاکی از آن است که برای مبارزه موثر با پولشویی، همکاری های بین المللی، افزایش نظارت بر موسسات مالی و استفاده از فناوری های نوین در شناسایی تراکنش های مشکوک ضروری است. علاوه بر این، آموزش عمومی و آگاهی بخشی درباره آثار مخرب پولشویی می تواند در کاهش این جرم نقش مهمی ایفا کند. در نهایت، پیشنهاد می شود که سیاست های ضدپولشویی در سطح ملی و بین المللی تقویت شده و با توسعه ابزارهای نظارتی و تقنینی، از گسترش این پدیده جلوگیری شود.

پولشویی: مفهوم، روش ها و تدابیر قانونی برای مبارزه با پولشویی و تاثیر آن بر جامعه Keywords:

واژه های کلید: پولشویی , جرایم مالی , مبارزه با پولشویی , شفافیت مالی , قوانین ضدپولشویی.