بررسی آثار و مفاهیم حقوقی پولشویی در حقوق ایران

پولشویی پدیده ای است که بعنوان جرمی سازمان یافته و فراملی دردهه های اخیردر اسناد برنامه های بین المللی به دنیا معرفی شده است . در پولشویی پولشویان اقداماتی انجام می دهند تا پول کثیف که ناشی از اعمال مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر و اخاذی و کلاهبرداری و... است را از محل کسب و منشاء نامشروع آن دور نمایند تا آن را قانونی ومشروع جلوه دهند که مناسبترین را برای این منظور وارد نمودن این پولها در سیستم های مالی و بانکی می باشد. پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیری بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها بجای می گذارد آثاری همچون گسترش فساد در سطح جامعه تضعیف بخش خصوصی،کاهش درآمد دولت وتقویت منابع وشبکه مالی مجرمین و در نتیجه کاهش اقتدار دولت . این تبعات آثار منفی دولتها را برآن داشته که همگام با سازمانهای بین المللی اقدام به پیشگیری از وقوع این جرم و شناسایی متخلفان وبرخورد قانونی با آنان مایند.در این راستا جمهوری اسلامی ایران نیز از جمله کشورهایی است که با تصویب قانون مبارزه با پولشویی مشتمل بر دوازده ماده و هفت تبصره در سال 1386 و آیین نامه های اجرایی آن و نظارت از طریق بانک مرکزی جهت پیشگیری از پولشویی در بازرهای مالی کشور درصدد مقابله با این پدیده شوم برآمده است.

Keywords:

پولشویی , مفهوم پولشویی , آثار و زیانهای پولشویی , فرایند پولشویی ,