شناسایی مدل های اعتبار سنجی یک نظام پرداخت به منظور پیاده سازیسیستم هوشمند پیشگیری از پولشویی

بانک ها از جمله سازمان های خدماتی اند که با ارائه خدمات مالی، ارتباط تنگاتن با مشتری خود دارند . پدیده جهانی سازی اقتصاد وارتباط بازارهای مالی، موجب تسهیل نقل و انتقال منابع مالی شده و این امر رشد فزاینده جرایم اقتصادی سازمان یافته و گسترش انتقالدارایی های نامشروع در سطح جهان با هدف تغییر هویت از طریق تطهیر آن ها را به همراه داشته است. این امر توجه سازمان های بینالمللی مالی را به اقدامات نظارتی و کنترلی در این زمینه جلب نموده است. بطوری که اکثر بانک ها و موسسات مالی دنیا خود را موظفبه رعایت قوانین مبارزه با پول شویی می دانند. در این پژوهش، به منظور شناسایی مدل های اعتبار سنجی یک نظام پرداخت به منظورپیاده سازی سیستم هوشمند پیشگیری از پولشویی باشد، در بخش کیفی، از معیارهای برخواسته از نظر خبرگان به روش مصاحبهحضوری و استناد به استانداردهای بین المللی و کدگذاری چند مرحله ای، تحلیل محتوایی و روش دلفی فازی و در بخش کمی ازپرسشنامه و تکنیک تحلیل عاملی و جهت برازش مدل از شاخص SRMR استفاده شده است. برای طراحی ساختار اصلی سیستم از نرمافزار MATLAB بهره گرفته شده است. یافته های پژوهش حاکی از این است که رعایت شاخص های زیرساختی مطابق با استانداردهایبین المللی توسط نظام بانکی موجب ارتقاء جایگاه بانک های ایرانی در سطح بین الملل و محدودسازی پولشویی از طریق نظام بانکیمی گردد

Keywords:

سیستم هوشمند , پولشویی , اعتبار سنجی , مالی , مدل.