بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه باپولشویی وبازیابی دارایی

هدف این مقاله بررسی انتقادی تحول دیجیتال مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) در پرتو اصول گروه ویژه اقدام مالی. سن خوزه، (FATF) سازمان همکاری اقتصادی و توسعه است . اصول برای (OECD) اصول برای هوش مصنوعی (AI) و قانون پیشنهادی اتحادیه اروپا (EU) هوش مصنوعی. نویسندگان استدلال می کنند که ابزارهای هوشمصنوعی می توانند AML/CFT و بازیابی دارایی ها را متحول کنند، اما نیاز به ایجاد تعادل بین بهینه سازی کارایی AML و حفظ حقوق اساسی وجود دارد. طراحی/روش/رویکرد –این مقاله از گزارش ها، قوانین، بورسیه های حقوقی و سایر داده های منبع باز در مورد تحول دیجیتالی AML/CFT، به ویژه استقرار هوش مصنوعی در این زمینه، استفاده می کند. یافته ها حاصل از آن است که یک چارچوب نظارتی جدید با پادمان های قوی برای کاهش خطرات مرتبط با استفاده از فناوری های جدید در زمینه AML ضروری است. اصالت/ ارزش این مطالعه یکی از اولین مطالعاتی است که استفاده از هوش مصنوعی را در زمینه AML/CFT با توجه به اصول San Jose FATF، اصول هوش مصنوعی OECD و قانون شنهادی هوش مصنوعی اتحادیه اروپا بررسی می کند.

Keywords:

مبارزه با پولشویی (AML) , هوش مصنوعی (AI) , دیجیتالی شدن , بازیابی دارایی , شناخت مشتری (KYC) , نظارت بر تراکنش نوعکاغذ مقاله تحقیقاتی