پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول شویی (با به کارگیری روش منطق فازی)

امروزه با گسترش فن آوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه های زیادی را به کسب وکارها تحمیل می کند. درنتیجه شناسایی جرم به مسئله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک ها می شود، جرم پول شویی است که تلاش های گسترده ای در سطح بین الملل جهت کشف آن در حال انجام است. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پول شویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک های شناسایی جرم پول شویی، علاوه بر آنکه تقلب ها و کلاه برداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه وتحلیل قرار می دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آن ها داشته و ریسک انجام پول شویی را کاهش می دهد. با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است بر اساس ضوابط بین المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پول شویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانک ها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول شویی شوند. آزمون اعتبار مدل بیانگر RMSE=۰.۰۸ است. نتیجه حاصل، بیانگر مناسب بودن مدل برای کشف پول شویی است.

Keywords:

Money Laundering Crime , Electronic Banking , Ati money Laundering Mechanism. , جرم پول شویی , بانکداری الکترونیک , مکانیسم ضد پول شویی.