پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول شویی (با به کارگیری روش منطق فازی)
Publish Year: 1397
Type: Journal paper
Language: Persian
View: 91
This Paper With 27 Page And PDF Format Ready To Download
- Certificate
- I'm the author of the paper
این Paper در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
Export:
Document National Code:
JR_QJFEP-6-21_005
Index date: 7 July 2024
پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول شویی (با به کارگیری روش منطق فازی) abstract
امروزه با گسترش فن آوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه های زیادی را به کسب وکارها تحمیل می کند. درنتیجه شناسایی جرم به مسئله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک ها می شود، جرم پول شویی است که تلاش های گسترده ای در سطح بین الملل جهت کشف آن در حال انجام است. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پول شویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک های شناسایی جرم پول شویی، علاوه بر آنکه تقلب ها و کلاه برداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه وتحلیل قرار می دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آن ها داشته و ریسک انجام پول شویی را کاهش می دهد. با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است بر اساس ضوابط بین المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پول شویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانک ها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول شویی شوند. آزمون اعتبار مدل بیانگر RMSE=۰.۰۸ است. نتیجه حاصل، بیانگر مناسب بودن مدل برای کشف پول شویی است.
پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول شویی (با به کارگیری روش منطق فازی) Keywords:
Money Laundering Crime , Electronic Banking , Ati money Laundering Mechanism. , جرم پول شویی , بانکداری الکترونیک , مکانیسم ضد پول شویی.
پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول شویی (با به کارگیری روش منطق فازی) authors
اعظم احمدیان
پژوهشکده پولی و بانکی، بانک مرکزی ایران
مراجع و منابع این Paper:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این Paper را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود Paper لینک شده اند :
