مروری بر روش های مقابله با پول شویی

پول شویی در مفهوم عامیانه یعنی شسته شدن و تبدیل پول کثیف به پول تمیز. متدهای پول شویی اینترنتی بسیار متنوع میباشند که شامل انتقال وجه از طریق بانکهای اینترنتی، پرداخت اینترنتی و شرط بندیهای اینترنتی میباشند. انتقال مناسب اطلاعات و دادهها و همچنین سیستم قانونی ناسالم باعث میشود که پرداختهای اینترنتی انجام فعالیتهای پولشویی را آسان کنند. بنابراین توسعه و برقراری یک ابزار هوشمند که بتواند بر فعالیتهای مالی نظارت کرده و به طور خودکار تراکنش- های مشکوک را استخراج و سپس به مسئولان ذیربط هشدار به موقع دهد به عنوان یک بحث اساسی مطرح شده است. تا کنون از برخی از تکنولوژیهای موجود نظیر ابزار کلاس بندی، ابزار تحلیل خوشهها و ابزار تحلیل الگوها استفاده شده است.ابزارها و مت دهای زیادی برای مقابله با پول شویی مطرح شده است.در این مقاله قصد داریم برخی از این ابزار ها را از جمله عامل های هوشمند،ماشین بردار پشتیبان، شبکه های عصبی مصنوعی، قواعد کاری و درخت پوشای کمینه بررسی کنیم.پس از بررسی آنهانقاط ضعف و قوت آنها را مطرح می کنیم

Keywords:

ضد پول شویی , پول کثیف , عامل های هوشمند , تراکنش های مشکوک