مروری بر شناسایی تقلب در موسسات مالی با بهره گیری از روش های داده کاوی

امروزه تقلب و شناسایی آن، از مهمترین مشکلات موسسات مالی به شمار می رود که موجب شده است بسیاری از محققین با استفاده از روش های داده کاوی به حل این مشکل بپردازند. در این نوشتار روش های داده کاوی مورد استفاده برای کشف و شناسایی تقلب در موسسات مالی مرور شده است. برخی از روش های بکارگرفته شده در این مقالات شبکه های عصبی، رگرسیون لجستیک، درخت تصمیم و ... می باشد. روش شبکه های عصبی با نرخ بالای 90 درصد در شناسایی تقلب بوده است. همچنین روش رگرسیون لجستیک و روش بگینگ به عنوان روش های برتر در این زمینه انتخاب شده است.

Keywords:

داده کاوی , موسسات مالی , کشف تقلب