استفاده از روش های داده کاوی به منظور شناسایی رفتارهای مشکوک به پولشویی در داده های بانکی

پیشرفت روش های به عمل آمده در زمینه فناوری اطلاعات از یک سو باعث تسهیل در اجرای فعالیت های موسسات مالی گردیده بطوری که حیات بانکداری دنیای امروز، بدون بهره مندی از مزایای فناوری اطلاعات قابل تصور نیست. اما از سوی دیگر بکارگیری فناوری اطلاعات میتواند چالش های دیگری را نیز پیش روی استفاده کنندگان خود قرار دهد و موجبات آسیب پذیری هرچه بیشتر آنها را فراهم آورد. تقلب و سوءاستفاده از ابزارهای مالی سال هاست موجب شده بانک ها و موسسات مالی در کنار توجه به گسترش روزافزون محدوده بکارگیری فناوری اطلاعات، به مخاطرات آن نیز بیاندیشند و در خلال بکارگیری آن، جوانب امر را نیز در نظر داشته باشند. بانک ها و موسسات مالی به علت دارا بودن طیف وسیعی از ابزارهای مالی همیشه مورد توجه افرادی هستند که میخواهند پول های غیرقانونی خود را قانونی جلوه دهند. پیشرفت های فنی به عمل آمده در زمینه بانکداری الکترونیک از یک سو باعث تسهیل در عملیات بانکی گردیده ولی از سوی دیگر زمینه سوءاستفاده و تقلب را بیش از پیش فراهم نموده است. چرا که بررسی الگوهای تقلب و سوءاستفاده در میان حجم عظیمی از داده های تولید شده در عملیات بانکی کاری بسیار مشکل و حتی غیرقابل انجام خواهد بود. در این زمینه استفاده از روش های استخراج دانش از دادهها به عنوان یکی از راهکارهای اساسی همیشه مورد توجه کارشناسان قرار گرفته است. در این مقاله به روش های مختلف داده کاوی در زمینه شناسایی رفتارهای مشکوک به پول شویی در داده های بانکی پرداخته شده است. بدین منظور با بکارگیری یک راهکار مبتنی بر داده کاوی اقدام به شناسایی موارد مشکوک به پولشویی در داده های واقعی یکی از بانک های کشور شده است

Keywords:

پولشویی , داده کاوی , ویژگیهای ایستا , ویژگی های پویا , پروفایل سازی , خوشه بندی