طراحی سیستم کشف پولشویی

امروزه با گسترش فنآوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه های زیادی را به کسب و کارها تحمیل میکند. در نتیجه شناسایی جرم به مساله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک ها می شود، جرم پولشویی است. در واقع پدیده پولشویی مشهورترین تقلب در سطح بین المللی است که تلاش های گسترده ای در سطح بین الملل جهت کشف آن در حال انجام است. مبارزه با پدیده پولشویی در صنعت بانکداری بر اساس تجزیه و تحلیل و پردازش اظهارات در مورد معاملات مشکوک در سطح بانک های دنیا در حال انجام است. با وجود اینکه ممکن است، تعداد بسیار محدودی از معاملات در فرآیند پولشویی قرار گرفته باشند، اما تجزیه و تحلیل عملیات بانکی جهت کشف تقلب پولشویی توسط موسسات مالی نیاز به زمان طولانی دارند. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پولشویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک های شناسایی جرم پولشویی، علاوه بر آنکه تقلب ها و کلاه برداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه و تحلیل قرار میدهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آنها داشته و ریسک انجام تقلب در زمینه پول شویی را کاهش میدهد.با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است، بر اساس ضوابط بین المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پولشویی در شبکه بانکی کشور طراحی گردد. طراحی این مکانیسم بانکها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع ا ز رخداد پدیده پولشویی شوند.

Keywords:

جرم پولشویی , بانکداری الکترونیک , مکانیسم ضد پولشویی