نقش پولشویی بر عملکرد مالی بانکها و مقابله با آن (منطقه آزاد تجاری -صنعتی ماکو)

هدف پژوهش حاضر بررسی نقش پولشویی بر عملکرد مالی بانکها و مقابله با آن با رهیافت توصیفی - تحلیلی و معادلات ساختاری بود. جامعه آماری کارکنان بانکهای منطقه آزاد تجاری و صنعتی ماکو در سال ۱۳۹۹-۱۴۰۰ به تعداد ۵۱۴ نفر بودند که ۲۲۵ نفر با روش تصادفی خوشه ای چندمرحله ای و با جدول کرجسی – مورگان انتخاب شدند. داده ها با پرسشنامه های، پولشویی (فروتن نیا و صادقی شاهدانی، (۱۳۹۷ و عملکرد مالی (عزیزی، ( ۱۳۹۱ و با پایایی به ترتیب ۰/۸۰۷ و ۰/۸۰۳ به دست آمده و با نرم افزارهای (SPSS) نسخه ۲۶ و (Lisrel) نسخه ۱۰ مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفتند. نتایج نشان داد که بین عملکرد مالی بانک ها و پولشویی و مولفه های آن ها، رابطه مثبت و معناداری وجود دارد. مولفه های پولشویی باعث تبیین مولفه های عملکرد مالی بانکها شدند که سهم پولشویی بیرونی، واردشونده و مهارشونده بالاتر بود. با توجه به نتایج به دست آمده؛ باید با تصویب قوانین بین المللی و با کمک قوانین اسلامی مانع از ورود، فعالیت و خروج پول های کثیف به سیستم بانکی به خصوص در مناطق آزاد تجاری و صنعتی شویم و با این کار از بر هم خوردن نظام مالی کشور در داخل و خارج از کشور جلوگیری نماییم.

Keywords:

پولشویی , عملکرد مالی بانکها , منطقه آزاد تجاری و صنعتی ماکو , کارکنان بانکی.