استفاده از هوش مصنوعی در شناخت و مقابله با پولشویی و چالش های پیش رو
Publish place: The third international conference on key researches in management, accounting, banking and economics
Publish Year: 1402
Type: Conference paper
Language: Persian
View: 807
This Paper With 10 Page And PDF Format Ready To Download
- Certificate
- I'm the author of the paper
این Paper در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
Export:
Document National Code:
AMEC03_031
Index date: 30 September 2023
استفاده از هوش مصنوعی در شناخت و مقابله با پولشویی و چالش های پیش رو abstract
یکی از مهم ترین چالش های پیش روی بانک ها و ناظران مالی بین المللی در طول سالهای گذشته مبارزهبا پولشویی بوده است. طی این سالها قوانین سختگیرانه زیادی توسط موسسات بین المللی، برای مبارزه بااین پدیده وضع شد که به عنوان نمونه به قوانین گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و یا قوانین یکپارچه اروپا در جهت مبارزه با پولشویی می توان اشاره کرد.اما علی رغم هزینه های زیاد و استفاده از روش های گوناگون، توسط موسسات مالی برای جلوگیری ازجریمه های سنگین نهادهای نظارتی، هنوز شاهد گردش مالی بسیار بالا و رشد روزافزون پدیده پولشوییدر دنیا هستیم.استفاده از روش های نوین مانند هوش مصنوعی می تواند کمک شایانی به موسسات در جهت کاهش هزینههای نظارت و کشف موارد پولشویی نماید. اما در این مسیر چالش های جدی وجود دارد که به نظر میرسد حداقل در کوتاه مدت نمی توان به از بین رفتن این پدیده امیدوار بود.در این مقاله به مزایا و امکانات استفاده از هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و چالش ها و موانع آناشاره شده است.
استفاده از هوش مصنوعی در شناخت و مقابله با پولشویی و چالش های پیش رو Keywords:
مبارزه با پولشویی (AML) , هوش مصنوعی (AI) , دیجیتالی سازی , شناخت مشتری (KYC) , نظارت بر معاملاتنظارت بر معاملات
استفاده از هوش مصنوعی در شناخت و مقابله با پولشویی و چالش های پیش رو authors
اسماعیل شاه نظری
عضو هیئت علمی مدعو موسسه آموزش عالی المهدی مهر اصفهان
حسین ریاحی
دانشجوی کارشناسی ارشد موسسه آموزش عالی المهدی مهر اصفهان