تحلیل تاثیر کارایی اگزیم بانک بر صادرات غیرنفتی

چکیده گستردهمعرفی:در عصر حاضر بانکداری یکی از مهم ترین بخش­های اقتصادی است که در سازمان دهی و هدایت دریافت­ها و پرداخت­ها، تسهیل مبادله های تجاری و بازرگانی باعث گسترش بازارها و رشد و شکوفایی اقتصادها شده است. بانک­ها از طریق تجهیز پس اندازها و تخصیص آن ها به سمت کسب وکارهای مختلف می­توانند نقش بسیار سازنده در اقتصاد ایفا کنند. بانک توسعه صادرات ایران به عنوان تنها اگزیم بانک کشور می­تواند با افزایش کارایی خود و در کنار پرداخت وام های ارزان قیمت به بنگاه­های صادراتی و تامین سرمایه گردش موردنیاز آن ها، با تامین مالی طرح های سرمایه گذاری و طرح های توسعه­ای به صورت کارا به افزایش توان صادراتی و رقابت پذیری آن ها در بازارهای جهانی کمک زیادی نماید.   هفت معیار برای ارزیابی عملکرد شرکت عبارت اند از: اثربخشی، کارایی، بهره­وری، کیفیت، سودآوری و سودآوری، کیفیت زندگی کاری و خلاقیت و نوآوری. مقدار خروجی تولیدشده توسط شرکت با استفاده از مقدار معینی از نهاده­ها را بهره­وری می­گویند. بنابراین، بهبود سطح بهره وری نتیجه تولید خروجی بیشتر با استفاده از مقدار ثابت ورودی یا تولید مقدار ثابت خروجی با استفاده از ورودی کم­تر است. متدولوژی:برای تحقق اهداف تحقیق مراحل زیر انجام شده است:در مرحله اول، به منظور ارزیابی کارایی بانک، کارایی شعب مختلف با استفاده از تابع تولید مرزی تصادفی سنجیده شد. بر این اساس، ۲۷ شعبه با فعالیت مستمر طی سه سال گذشته به عنوان نمونه انتخاب و کارایی ماهانه آن ها برآورد شد. برای اندازه گیری کارایی شعب، هزینه های بانک تابعی از متغیرهای ورودی و خروجی در نظر گرفته شد و سپس با استفاده از نرم افزار Frontier ۴ برآورد شد. درآمدهای غیرعملیاتی و عملیاتی به عنوان خروجی و وام ها، تامین مالی و سرمایه شعب به عنوان ورودی های بانک در مدل گنجانده شدند.   یافته­ها:همان طور که در بالا ذکر شد، برآورد اقتصادسنجی تابع هزینه مستلزم انتخاب فرم تابع است. برای بررسی تجربی برآورد ناکارآیی هزینه از تابع ترانسلوگ استفاده شده است. همچنین مدل با ورودی و خروجی های مختلف برآورد گردید. شکل کلی تابع به صورت شرح زیر است:     TCit = هزینه کل شعبه iام در سالt ام، Qit =تولید شعبه iام در سالt ام، Pit = قیمت ورودی شعبه iام در سالt ام، Uit = ناکارایی هزینه شعبه iام در سالt ام، vit = خطای آماری که دارای میانگین صفر و واریانس ثابت است.,α,ln(TC) β پارامترهای مجهول هستند که باید برآورد گردند. نتیجه: بر اساس یافته های پژوهش شش راه­کار برای بهبود کارایی شعب و توسعه صادرات غیرنفتی پیشنهاد شده است.الف) افزایش مداوم سرمایه بانک در طی زمان: سرمایه بانک توسعه صادرات به جهت دولتی بودن بانک متغیری برون زا است و افزایش سرمایه  بانک مستلزم حمایت مستقیم دولت است. دولت برای حمایت عملی از صادرات کشور ضروری است تلاش نماید در طی زمان با افزایش سرمایه بانک ظرفیت تامین مالی بانک توسعه صادرات را  گسترش دهد.ب) کاهش و ادغام شعب زیان ده که با توجه به موقعیت و شرایط موجود، شعبه قادر به تامین هزینه های خود نیست. با کاهش شعب زیان ده، کارایی هزینه اگزیم بانک افزایش می­یابد.ج) برنامه­ریزی میان­مدت بانک مرکزی برای کاهش محدودیت های قانونی و مقررات مربوط به بانک های تجاری در بانک توسعه صادرات ایران.د( اگر چه کاهش ملایم نرخ برابری ریال در مقایل سایر ارزها، منجر به افزایش توان رقابت­پذیری کالاها و خدمات صادراتی می­گیرد، اما این مزیت از طریق بروز نرخ تورم داخلی در سطح بالا، منجر به افزایش قیمت کالاها و خدمات صادرات می­گردد و      رقابت­پذیری محصولات صادراتی را در سطح جهانی و همچنین در مقابل محصولات وارداتی کاهش می­دهد. بنابراین بانک مرکزی باید از اعمال سایست­های پولی که  نتیجه آن بروز تورم در اقتصاد است به شدت اجتناب نماید. ه) افزایش بهره وری سرمایه انسانی و فیزیکی با برگزاری دوره های آموزشی موثر و بازنگری در جذب و به کارگیری نیروی انسانی به روش سنتی و استفاده از روش های علمی برای جذب نیروی انسانی مستعد، متخصص، با انگیزه و علاقه مند و غیره.و) دولت از انتصاب مدیران غیر بانکی به ویژه در سطح هیئت مدیره و مدیرعامل بانک که تخصص، تجربه و دانش پایه بانکی لازم و آشنایی با ماموریت، فرهنگ، ارزش­ها و چشم انداز بانک ندارند، خودداری نماید.

Keywords:

اگزیم بانک , کارایی , صادرات غیرنفتی , تحلیل مرزی تصادفی