احتمال نکول تسهیلات پرداختی اولین بانک قرضه های کوچک در استان هرات افغانستان
Publish place: Quarterly Journal Of Econimic Modeling، Vol: 14، Issue: 52
Publish Year: 1399
Type: Journal paper
Language: Persian
View: 403
This Paper With 22 Page And PDF Format Ready To Download
- Certificate
- I'm the author of the paper
Export:
Document National Code:
JR_ECOI-14-52_004
Index date: 21 December 2023
احتمال نکول تسهیلات پرداختی اولین بانک قرضه های کوچک در استان هرات افغانستان abstract
هدف این مقاله بررسی عوامل موثر بر احتمال نکول تسهیلات بانکی از جانب مشتریان و تعیین ضریب اهمیت هر یک از متغیرهای اصلی مرتبط با احتمال نکول می باشد. بدین منظور با استفاده از رگرسیون لاجیت، مدلی برای افزایش توانایی مدیران این بانک در جهت حل مشکل عدم بازپرداخت بهموقع تسهیلات اعتباری ارائه شده است. نتایج نشان داد درآمد ماهیانه وامگیرنده، رابطه وامگیرنده با ضامن، سرمایه تحت ضمانت ضامن، تجربه و ثبات شغلی وام گیرنده، مدت زمان بازپرداخت وام و سابقه ارتباط وامگیرنده با بانک، اثر معکوس بر ریسک اعتباری و مبلغ وام اثر مستقیم بر ریسک اعتباری مشتریان دارند. پیشنهاد میشود در هنگام اعطای تسهیلات به مشتریان بانک، متغیرهای شناسایی شده در مدل نهایی مورد توجه قرار گیرند و با استفاده از مدل عرضه شده برای اعطای وام تصمیم گیری شود.
احتمال نکول تسهیلات پرداختی اولین بانک قرضه های کوچک در استان هرات افغانستان Keywords:
طبقه بندی JEL: E۲۷ , G۲۱ , C۵۳. واژگان کلیدی: احتمال نکول , ریسک اعتباری , بانک قرضه های کوچک , استان هرات افغانستان
احتمال نکول تسهیلات پرداختی اولین بانک قرضه های کوچک در استان هرات افغانستان authors
محمد صادق محمدی
دانشجوی دکتری علوم اقتصادی، دانشگاه فردوسی مشهد، مشهد، ایران
مصطفی کریم زاده
استادیار دانشگاه فردوسی مشهد، گروه اقتصاد، مشهد، ایران
مهدی بهنامه
استادیار دانشگاه فردوسی مشهد، گروه اقتصاد، مشهد، ایران
مراجع و منابع این Paper:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این Paper را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود Paper لینک شده اند :