سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ
Publish place: Quarterly Journal Of Econimic Modeling، Vol: 10، Issue: 34
Publish Year: 1395
نوع سند: مقاله ژورنالی
زبان: Persian
View: 44
This Paper With 28 Page And PDF Format Ready To Download
- Certificate
- من نویسنده این مقاله هستم
این Paper در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
JR_ECOI-10-34_001
تاریخ نمایه سازی: 3 دی 1402
Abstract:
هدف مقاله ارزیابی قدرت انحصاری صنعت بانکداری ایران با رویکرد پارامتریک است. برای این منظور اندازه شاخص لرنر در بازارهای وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه مرزی تصادفی ترانسلوگ و با به کارگیری داده های سطح بانک شامل ترازنامه و صورت سود و زیان ۳۳ بانک برای سال های ۱۳۹۳-۱۳۸۰ محاسبه شد. نتایج نشان داد قدرت انحصاری صنعت بانکداری در بازار وام، روند نزولی داشته و شرایط رقابتی اندکی بهبود یافته است؛ به طوری که شاخص لرنر در بازار وام از ۷۷/۰ در ۱۳۸۰ به ۵۴/۰ در ۱۳۹۳ کاهش یافته است؛ البته شکاف میان قیمت و هزینه نهایی همچنان در سطح نسبتا بالایی قرار دارد. همچنین اندازه شاخص لرنر برای بازار سپرده ها بین ۵/۰ و ۳۳/۰ در نوسان بوده است.
Keywords:
طبقه بندی JEL: L۱۱ , D۴۰ , G۲۱ واژگان کلیدی: قدرت بازاری , صنعت بانکداری , بازار تسهیلات , بازار سپرده
Authors
مهدی مرادی
دانشجوی دکتری دانشگاه پیام نور
فرهاد خداداد کاشی
استاد اقتصاد دانشگاه پیام نور
جهانگیر بیابانی
استادیار اقتصاد دانشگاه پیام نور
هادی غفاری
دانشیار گروه اقتصاد دانشگاه پیام نور
مراجع و منابع این Paper:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این Paper را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود Paper لینک شده اند :