کشف تخلف ایجاد تراکنش های صوری در خودپرداز

در طول دهه گذشته حجم تراکنش های انجام شده روی ماشین های خودپرداز بصورت چشمگیری افزایش یافته است. با این حال، این سرویس بستر بسیار مناسبی برای فعالیت های متخلفانه می باشد. گزارش های وسیعی در خصوص استفاده نابجا از کارت های خودپرداز ارایه شده است، در حالیکه متدهای زیادی جهت جلوگیری و کشف تخلفات ارایه شده است. در برخی کشورها بانک ها، ماشین های خودپرداز را تحت شرایط خاص و از پیش تعیین شده به مشتریان می فروشند و در این حالت درصدی از مبلغ تراکنش به عنوان کارمزد به آنها تعلق می گیرد تا در دسترس بودن سرویس را افزایش دهند. با این وجود برخی از دارندگان خودپردازها تراکنش های تخلفی را ایجاد می کنند تا بتوانند کارمزد بیشتری دریافت کنند. این مقاله سعی در کشف چنین تخلفاتی را با یک متد دو مرحله ای دارد. در مرحله اول مشتریان متخلف با قوانینی خاص شناخته می شوند. در مرحله بعدی، با ایجاد حلقه تراکنش و استفاده از الگوریتم کشف چرخه سایر مشتریانی که به کمک مشتری خاطی آمده اند نیز شناسایی میشوند. برای ارزیابی متد پیشنهادی، تراکنش های یک بانک مورد استفاده قرار گرفته است. نتایج بطور قابل ملاحظه ای حاکی از آن است که عمده تراکنش های جعلی شناخته شده اند.

Keywords:

کشف تخلف , کشف چرخه , کشف تخلفات خودپرداز , انبار داده