ابزار و روش بومی برای مبارزه با پولشویی ؛ شعب الکترونیکی بانک ملت در تهران

به کارگیری روشها و ابزار بومی از سوی بانکها، می تواند در شناسایی و پیشگیری از عملیات پولشویان، نقش بسزایی داشتهباشد. هدف این پژوهش گسترش دانش کاربردی و ارایه پیشنهادات مناسب و عملی برای کشف شیوه های مبارزه با پولشوییدر بانکداری الکترونیکی ایران میباشد. جامعه ی آماری پژوهش کلیه ی شعب بانک ملت شهر تهران در شش ماه از سال ۱۳۹۸می باشد و با استفاده از روش نمونه گیری خوشه ای چند مرحله ای، تعداد ۱۰ شعبه به صورت تصادفی گزینش و با کارمندانشعب منتخب مصاحبه و پرسشنامه محقق ساخته تکمیل گردید. تحلیل داده ها با استفاده از شیوه آماری آزمون T تک نمونهای، شیوه Topsiss ، معادلات ساختاری و آزمون تحلیل مسیر،انجام شد. نتایج تحقیق نشان داد که بین درآمدهای غیرقانونی،کاریابی، پولحلال، و نقل و انتقالات چندگانه با پولشویی رابطه مثبت و معناداری وجود دارد.

Keywords:

موسسات پولی و بانکی , بانکداری الکترونیکی , مبارزه با پولشویی , ابزار و روشها , پولحلال , ریسک