رویکرد تقنینی جمهوری اسلامی ایران در جرم پولشویی

پولشویی عبارت است از تبدیل یا انتقال یک دارایی، با هدف پنهان کردن منشا غیرقانونی آن دارایی و یا کمک به هر شخصی که با چنین جرایمی سر و کار دارد. برخی از موانع و مشکلاتی که ممکن است پولشویی برای اقتصاد به وجود آورد، عبارتاند از: ایجاد اختلال در سیاستگذاریهای کلان کشور، تضعیف بخش خصوصی، ایجاد موانع برای خصوصیسازی، افزایش نرخ تورم، تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی، افزایش ریسک اعتبار، اختلال در سرمایه گذاری درازمدت داخلی و خارجی، افزایش فعالیتهای زیرزمینی، تسهیل در سودآوری فعالیتهای مجرمانه، افزایش هزینه های دولت و فرار سرمایه. زمینه های جرم پولشویی در ایران عبارتاند از: فساد اقتصادی، قاچاق کالا و مواد مخدر و عدم نظارت کافی بر نظام مالی کشور. برای بررسی آثار منفی پولشویی بر رشد اقتصادی در ایران از الگوی (مدل) رشد سولو سوآن استفاده شده است. علامت منفی متغیرهای logCrime (اختلاس، ارتشاء و جعل) و logCrime (کشفیات قاچاق مواد مخدر) ارتباط منفی بین پولشویی و رشد اقتصادی را تایید می کند.

Keywords:

پولشویی , نهاد تقنینی ایران , قوانین پولشویی در ایران , جرایم اقتصادی