نقش تکنولوژی بلاکچین در تسهیل فرآیند kyc در صنعت بانکداری

مبارزه با تامین مالی تروریسم دارد. پذیرش استانداردهای شناخته شده شناسایی مشتری، بخش مهمی از شیوه مدیریت ریسک بانک ها محسوب میشود. بانک هایی که استانداردهای شناسایی مشتری مناسبی ندارند با مشکلات حقوقی و ریسک های بسیاری بویژه ریسک اعتباری روبرو هستند. بنابراین بایستی به رویه های موثر شناسایی مشتری از منظر گسترده تر از عملیات پول شویی و به عنوان عامل مهمی در مدیریت کارآمد ریسک های بانکی توجه شود. تدابیر حفاظتی شناسایی مشتری مستلزم تدوین یک خط مشی و یک فرایند برای تعیین هویت مشتریان است. در این فرآیند، شناسایی مشتریان در حساب های پرریسک تر، باید با توجه بیشتر انجام شود و در خصوص فعالیت های مشکوک، اعمال نظارتی فعالتری باید بر روی حساب ها صورت پذیرد. از آنجا که بانک ها در برابر ریسک شهرت با آسیب پذیری بیشتری روبرو هستند، باید با فرایند شناسایی مشتری دقیق از شهرت خود محافظت نمایند. همچنین در خصوص ریسک تمرکز برای بانک ها و شرکت های خدمات مالی، بدون شناخت دقیق مشتریان و روابط آنها امکان اندازه گیری ریسک تمرکز وجود ندارد. از طرفی ریسک وجوه بخصوص در بانک های خرد ارتباط بسیار نزدیکی با ریسک تمرکز دارد و شناسایی دقیق مشتری لازمه تجزیه و تحلیل اطلاعات تراکنش میباشد. بنابراین فرآیندهای شناسایی مشتری تبدیل به یک بخش اجباری برای بسیاری از بانک ها شده است. اگر چه فرایندهای شناسایی مشتریان توسط شرکت های معمولی در هر اندازه ای مورد استفاده قرار میگیرد اما بانک ها، بیمه گذاران و سازمان های اعتباری به طور فزایندهای خواستار اطلاعات دقیق ازمشتریان و تایید صحت آن هستند.