روش های مبارزه و پیشگیری از جرم پولشویی

پول شویی یا تطهیر پول عبارت است از فرایند تغییر شکل یا نحوه استفاده عواید نامشروع جرائم اقتصادی به قصد اختفای منبع چنین عوایدی است. در عملیات پول شویی به عنوان یک فعالیت مجرمانه مالی درامدهایی که زاییده فعالیت های غیر قانونی است به گونه ای با درآمدهای حاصل از فعالیت های قانونی در می آمیزد که امکان شناسایی و تفکیک آنها از یکدیگر ممکن نیست و میتوان از این درآمدهای غیر قانونی با حداقل ریسک برای فعالیت های دیگری در آینده استفاده کرد. از آنجا که پولشویی و جرائم مقدماتی آن نظیر رشاء و ارتشاء، عملیات بازارها را مختل میکند، معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد تقاضا برای نقدینگی را افزایش میدهد؛ نرخ بهره و مبادله را بی ثبات میکند؛ به رقابت غیر عادلانه منجر میشود و تورم را در کشورهایی که تبهکاران فعالیتهای تجاری خود را انجام میدهند به شدت افزایش میدهد. پولشویی اعتبار و در نتیجه ثبات بازارهای مالی را از بین می برد، تمام سیستم مالی کشور حتی نظام مالی منطقه مورد نظر دچار آسیب پذیری جدی می شود و کشورهای کوچک در برابر پولشویی آسیب پذیری بیشتری دارند نیاز به رسیدگی به این معضل مهم پیش روی کشورها مخصوصا کشورهای در حال توسعه احساس می شود که منظور من در این تحقیق پیدا کردن و ارائه راه حل هایی در این زمینه است که البته اختلافاتی هم مشاهده می شود که برخی در مورد کنترل شرکت های مالی و بیمه ها و بانکها و موسسات مالی و اعتباری نظر میدهند و برخی به کنترل مرزها و کنترل سیستمهای رایانه ای و قاچاق و غیره نظر دارند که در تحققی رسیدگی و ارائه نظر خواهد شد . در این راستا با روش توصیفی وتحلیلی نتایج زیر حاصل شده است.

Keywords:

پولشویی , نظام بانکی , تطهیر پول , پول های کثیف , سیستم بانکی